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骗子就喜欢你们这些文化人!

2019年09月22日16:25 东方法眼 李富成
   
 

核心提示:本文是作者2019年9月20日在上海财经大学浙江学院的演讲

  本文是作者2019年9月20日在上海财经大学浙江学院的演讲

 

诈骗

  一、骗子喜欢骗有文凭的人

  (一)大学生群体

  2018年3月份,大学生琪琪因举办晚会需3000元资金,她找到哈尔滨聚恒力投资有限公司寻求贷款。该公司借贷5000,期限1星期,琪琪未能偿还这5000元贷款,该公司杨某让琪琪找张某再贷款,偿还之前的5000元贷款,被逼签下15000元的合同。最终利滚利,还债无路,琪琪被逼到夜总会上班。

  ①裸贷

  大学生小蒋打算借3000元买手机,上门费、中介费等额外费用总计3000元,每周要还420元利息,本金和利息在1个月内偿还。小蒋同意了。“实在是太想要买新手机了。”张某拿出一张借款金额为3.5万元的欠条,要求小蒋“签字画押”。张某解释:“只是为了保障公司利益,不会真要3.5万元。”

诈骗

  由于无钱偿还,1月14日,小蒋再次来到投资公司,再借1500元。张某用微信将钱转给小蒋,要求小蒋补拍裸照。为了打消小蒋的疑虑,张某拿来3张照片,声称都是借钱女生拍的,不会外传“再给你1分钟时间考虑,要么现在还钱,要么拍照片。”张某的语气变得很凶:“你不说话,就当你答应了,你拍也得拍,不拍也得拍。”最后,在这家投资公司的卫生间里,小蒋被张某拍下一张裸照。

  ②套路贷

  2016年5月,齐鲁投资公司的放贷对象是在校大学生。2017年9月,曹瑞某向该公司借款7500元,实际得款4800元,对方让曹瑞某出具15万元借条。2018年1月11日,该公司安排十几人到曹瑞某的微山县老家催债。由于家中没人,公司成员给曹瑞某母亲打电话,索要50万元,被拒。嫌疑人在村里开车,用高音喇叭喊“曹德某(曹瑞某的父亲)儿子借钱不还,全家老赖”。在曹德某家的墙上用红油漆写上:曹瑞某,欠钱不还,死。催债人用微信给曹瑞某发去喷漆的情况,在曹德某家门口放花圈、烧黄纸。

诈骗

  ③套路贷的特征

  一是制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人对外以“小额贷款公司”为名招揽生意,与被害人签订显然不利于被害人的合同,有的还要求办理上述合同的公证手续。二是制造银行流水痕迹,形成“银行流水与借款合同一致”的证据。有的犯罪嫌疑人故意让被害人抱着提取出的现金照相,制造被害人已取得虚增款额的假象。

  三是单方面肆意认定违约,要求全额偿还“虚增债务”,“虚增债务”往往大于本金数倍甚至数十倍。四是恶意垒高借款金额。在借款人无力偿还的情况下,犯罪嫌疑人介绍其他假冒的“小额贷款公司”与借款人签订新的更高数额的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。五是软硬兼施“索债”,滋扰借款人及其近亲属的正常生活秩序。

  (二)大学老师

  清华大学54岁黄姓女教授,遭电话诈骗损失人民币1800余万元,大陆警方发现部分赃款在台湾提领,诈骗电话的网址也设在台湾,两岸合作共同打击,警方经过半年多追查,2月15日晚在台中市西屯1处豪宅瓦解该诈骗集团,逮捕刘姓男子等8人。

  (三)官员群体

  2013年5月,时任府谷县委书记调离,辛耀峰想接任县委书记。中间人告诉辛耀峰,只要他肯花钱就能当上县委书记。事后,辛耀峰忏悔到,他当官心切,就找到两个企业老板筹集695万交给中间人,辛耀峰却被骗了。

  ①衮衮诸公皆被骗

  骗子吹嘘认识中组部的领导,谎称可以帮忙买官,搞定副省级待遇,一个商人骗走了时任广东省政府副秘书长罗欧4008万元。

  ②小法官被骗

  2016年9月12号,湖南洪江市法院李某接到1个自称是院长的电话,对方直呼其名向他借钱应急,为确认真伪,李法官决定当面询问院长,结果领导外出。此时,对方再次打来电话催促,李法官给对方转了8万元。待领导回来后,李法官才发现上当受骗,随即报警。

  二、实施诈骗的是何方神圣?

  2016年,徐玉玉以568分的成绩被南京邮电大学录取。19日16时30分,她接到了一通陌生电话,对方声称有一笔2600元助学金要发放给她。此前,徐玉玉曾接到过教育部门发放助学金的通知。按照骗子,徐玉玉将准备交学费的9900元打入了骗子提供的账号。被骗后,徐玉玉万分难过,当晚就和家人去派出所报了案。回家路上,徐玉玉突然晕厥。

  (一)“10个安溪九个骗,还有一个在锻炼”

  2016年8月28日,山东临沂徐玉玉被电信诈骗案的最后一名罪嫌疑人郑贤聪投案。据公安部通报,6名嫌犯中5人为福建人,1人为重庆人,平均年龄26岁,3人为90后,3人是安溪县人。

  安溪的诈骗不仅手段繁复,花样翻新,更是将生意带出国门,在菲律宾、柬埔寨等国开张营业。

  所有电信诈骗的骗术都能在安溪籍诈骗者身上体现,抗非典捐款、赈灾短信、假冒北京奥运会票务官方网站。

  一位安溪人告诉记者,疯狂的诈骗让长坑、魁斗两乡的村民一夜暴富,一度出现排队取钱的景象,村中盖起高楼,奔驰、宝马、宾利等豪车络绎不绝。

  新华社早在2004年就报道称,设在安溪魁斗镇的移动电话通信基站曾是“全亚洲最繁忙的基站”。

  安溪打击电信诈骗百日会战

  福建安溪召开扫黑除恶专项斗争暨赴境外诈骗流出地专项整治“百日会战”:2018年9月18日,

  安溪打击电信诈骗的“五个一律”

  一律拆除赃款建房、追缴涉案款项

  一律不允许子女就读公立学校

  一律停止城乡居民医保财政补助

  一律列入失信人员名单,限制坐动车、坐飞机、住宾馆等高消费行为

  一律停止县级所有政策性补贴及向上项目补助申请

  (二)电信诈骗第一县

  茂名市电白区被称为“电信诈骗第一县”,最为出名的诈骗方式是“我是你领导”。诈骗者利用其他地区人不熟悉广东口音,冒充领导。如果受害人表现出惶恐的情绪,就会被要求第二天去“领导”办公室楼下,被以各种理由要求给“领导”提供的账号打款有一个颇为夸张的说法是“电白一个县的电话网络繁忙超过华尔街。”

  电信诈骗的最大特点就不不见面,隔空取物,妙手空空

  (三)江西余干县“重金求子”诈骗

  “肤白貌美”、“老公不育”、“事成之后,重金酬谢”为诱饵,欺骗心存幻想、意志不坚者上当。当受害人联系时,会有富婆、律师、警察分别上阵,实施诈骗。富婆诱惑,律师勒索,警察恫吓。

诈骗

诈骗

  重金求子前世今生——农民将其发扬光大

  2007年5月,江西某村李长生家中来了一个推销设备之人,设备可以向全国范围内任何一个区域手机号码一次性群发4800条信息,信息内容均为“富婆千金求子”。首次群发信息成功后,推销设备的人收取李长生4000元人民币的费用。学会此门技术后,李长生召集家中20多人,确定了以后生活的内容:田不用再种了,可以抛荒或租给他人,全家要一起打电话挣钱。

  诈骗的情节曲折荒诞:27岁香港少妇因老公失去生育能力,为继承家业,回内地寻找一健康男士生一小孩,酬金50万元。有人上钩后,李长生安排女儿扮演富婆,自己扮演私人律师;其他家族成员或扮演银行行长,表示酬金已到账,需缴纳税费;或扮演海关的关长,称钱是从香港汇出,需要缴纳关税;或扮演富婆老公,表示受害人需要打上一笔“嫁妆费”。最后,另有其他人去不同银行取款。李长生安排专人在村子出入口放哨,严防陌生人进出。2007至2014年,李长生的账户上已有上千万的资金进出。

  (四)湖南双峰“PS艳照”敲诈

  湖南双峰县以PS诈骗闻名,被媒体称为“假证之乡”。诈骗分子以PS的艳照作为要挟受害者的手段,利用受害者珍惜名声,对受害者进行勒索。在双峰,诈骗犯最密集的地方是走马街镇。央视报道,走马街7万人口至少有2万人从事过制贩假证和短信诈骗。最猖狂时的场景:一堆农民围聚农业银行或者邮政储蓄所,一边赌博聊天吃喝,一边用手机骗取各地民众钱财。

  彭某共寄出300余封信件,现已敲诈成功有10起,收到转账资金130.2万元。警方已核实的受害人为副厅级1人、正处级7人、副处级2人,还有大量案件证据需要民警进一步调查取证。

  (五)与时俱进的诈骗——微信聊天

  长夜漫漫难眠。微信添加好友的提示音打破了夜的宁静,陌生妙龄少女,美艳少妇主动搭讪……惊不惊喜?意不意外?

诈骗

诈骗

  (六)河北丰宁冒充黑社会诈骗——安全的需要

  诈骗分子冒充黑社会给受害人电话,扬言有人要花钱弄死你,要求受害者破财免灾。黑社会会报出受害人家庭的详细情况,甚至连孩子在哪里上学、身份证号多少都知道。

  一些人被惊吓后乖乖转账。实际上,黑社会口中的信息也是从网络上购买的,并非踩点所得。

诈骗

  (七)福建龙岩新罗区——网购诈骗聚集地

  许多买家认为自己的购物信息是安全的,不会被除卖家以外的人获取,因而误以为对方是真正的客服。实际上,买家的个人信息早已被泄露,诈骗分子可随意买卖。有记者调查显示,购买个人信息的整个流程甚至不需要5分钟。嫌疑人喜欢山区搭建工作室,以便躲避警察的追捕。

  (八)海南儋州航班取消诈骗

  犯罪嫌疑人获取受害者的信用卡信息。然后与机票代理点勾结,重新出票套取现金获利。

诈骗

  当前诈骗的一些特点

  1、相互不见面

  2、没有文化诈骗有文化

  3、贫穷地区诈骗富裕地区

  4、中年大叔诈骗年轻师哥

  三、大学生经常遇到的诈骗

  (一)快递诈骗——调包

  2014年8月以来,不少客户向成都某快递公司投诉:自己收到的“珍珠活络丸”、“五更太平丸”等药品被替换成“虫草菌丝体片”、“玛卡片”。经调查,快递公司发现有人冒充公司员工向客户送快递,收取客户的货款。快递公司员工假扮成收货人,抓住了前来送货的周某、张某。然后,报警。经侦查,犯罪嫌疑人张某通过网络结识曾经做过电视购物工作的周某。2014年6月,周某告诉张某,他掌握不少出售客户资料的QQ群,可以获得刚从网上购买物品的客户信息。经商量,由周某负责将获取的客户信息转发给张某,张某购买大量伪造的“EMS”快递单、假冒的平板电脑、手机、虫草等物品,伪装成客户从网上订购的物品,然后,二人假冒快递员,将伪造的快递包裹送给收件人,以骗取收件人货款。

  防范对策

  1、一旦收到快递物流来电,如果自己没有在网上购买商品,也没有亲友给自己邮寄商品,对其置之不理。

  2、收到网购商品时,一定要坚持先验货后签收。如果是货到付款,一定要先开箱验货,确认无误后签收。

  3、网购商品时,尽量不要填写私人的取货地址,可以将网购的商品快递寄到公司之类的公共地址,不要轻易将家里的门牌号透露出去。

  4、收到货物之后,不要随手将快递盒子丢掉,上面粘着的快递单上有客户的详细信息。

  5、在网上搜寻快递公司联系方式时,一定要多方核实快递公司的网站、联系电话以及上门的快递公司工作人员身份,避免上当受骗。

  (二)碰瓷诈骗

  2013年7月13日9时许,镇江谏壁镇发生一起交通事故,秦某驾驶一辆三轮摩托车撞倒一名男子。秦某陪受伤男子到医院检查后,发现被撞男子左手无名指骨折。经协商,秦某赔付受伤男子6000元。秦某的儿子不服报警。谏壁镇派出所民警勘验现场后,将涉案人员带回派出所调查处理。经网上查询,民警发现李某曾于2013年7月12日在丹阳吕城因交通事故受伤,致左手无名指骨折,获赔2000元人民币,李某2次案件记录中都有一名杨某的男子在场证明。经侦查,公安机关破获了以毛某国为首的3人碰瓷。

诈骗

诈骗

  防范对策——核心不要私了

  1、公安机关要做好案件串并工作,从中发现此类案件的可疑之处。

  2、民警要详细地录入被害人、证人、肇事人员的相关信息,注明当事人的年龄、籍贯、联系方法、涉案的车辆,建立疑似碰瓷人员的信息库。

  3、当事人要及时报警,用手机拍摄嫌疑人面部特征、身体损害部位,询问伤者的身份,最好让他拿出身份证件,核对信息后及时提供给警方,安装行车记录仪。

  4、不要轻信身旁的好心人为你出主意私了,劝说你私了的人,可能是嫌疑人的同伙。

  (三)改签车票

  2014年1月26日,刘女士在广州火车站候车,一名中年妇女主动与其搭讪。刘女士无意透露出想提前回家的想法,中年妇女称亲戚有办法改签车票,提前2个小时。不一会,该女子亲戚到了。该女子亲戚很热心,立即带刘女士去改签车票,该女子称要先上洗手间。到售票大厅时,女子的亲戚告诉刘女士,改签车票是找熟人秘密进行的,她需在旁边等待,要刷卡交20元手续费,刘女士需要向他提供银行卡的卡号和密码。刘女士警惕起来:银行密码怎能随便向陌生人透露?这肯定是个骗局,刘女士拒绝了对方的帮助。

  防范对策——在车站等公共场所不要与陌生搭讪

  1、不要与陌生人说话,谨防上当受骗。

  2、公安机关应当采取公开与秘密相结合的方式加强对车站及其周边地区的治安巡防,压缩犯罪嫌疑人的作案空间。

  3、交通部门应当科学合理地安排火车班次,尽量减少火车晚点的情况发生。

  4、要注意保护个人信息和随身物品,特别是银行卡密码和其他个人信息资料。

  (四)拾物诈骗——穷尽人类智慧的极限

  2015年4月21日,河南郑州市民、环卫工人、巡防队员等多人在街头捡到牛皮纸信封,信封内装有附有密码的农业银行信用卡和一张A4纸。民众将捡到银行卡插入ATM机上查询,发现银行卡内可用余额为30万人民币,却无法提取。民众拨打犯罪嫌疑人留在A4纸上的银行咨询电话,对方自称是银行工作人员,对方解释该银行卡内欠有滞纳金,需要补交5000元人民币的滞纳金,银行卡才能使用。不少民众贪图便宜而汇款。

  1、公安机关要及时披露此类诈骗案件的手法和特点,提醒民众切勿上当受骗。

  2、公安机关应当会同银行加强对ATM机的值守力度,及时发现和制止准备汇款的民众。

  3、公安机关应当将此类诈骗的手法通报城管、环卫等部门,要求相关部门的员工在日常工作中及时发现并收缴该类银行卡,避免不知情的市民捡拾此类银行卡,以致上当受骗。

  4、民众要时刻提醒自己“天上不会掉下烧饼”,自己没有那么多的好运气。

  (五)改分诈骗

  2014年2月下旬,英语四六级考试成绩公布当天,王某在“百度贴吧”发帖自称是黑客高手,有能力入侵教育部网站,修改四六级考试成绩。郭某见到该帖后,立即电话联系王某,要求王某帮助修改其英语四级考试的成绩。王某称需要收费2000元人民币,郭某向王某指定的帐户网上转帐2000元人民币。随后,王某以需要交纳保密费为由,让郭某向其转账5000元人民币。郭某又向王某指定的帐号汇款5000元人民币。郭某再联系王某时,发现对方已经关机,QQ号离线。

  1、在大型考试结束后,公安机关应当及时发布预警信息,提醒民众切勿上当受骗。

  2、犯罪嫌疑人诈骗成功在于事先获得了当事人的准确信息,公安机关应当严厉打击泄露考生身份信息的行为。

  3、纪委、检察部门必须加大反腐力度,严查考试中的腐败行为。

  4、“三更灯火五更鸡,正是男儿读书时。”

  5、取消四六级英语考试

  (六)红包诈骗

  2015年2月5日14时20分,杭州的陈小姐手机“微信”收到好友给她发来的抢红包链接,最高可抢500元人民币的代金券。陈小姐点击链接后,发现中了大奖。陈小姐按照领奖说明,输入身份证、手机号、“微信”账户等信息,最后,扫描了一个“二维码”。几分钟后,陈小姐发现与“微信”账号绑定的银行卡里少了1万元人民币。

  1、在网上发红包或者抢红包时,绑定的银行卡或者支付宝账户中不要有过多的资金。

  2、对网上的各种抢红包活动,一定要认真辨别,对一些陌生链接不要轻易打开。

  3、如果抢到的红包金额较大,一定要向朋友电话核实,以免落入钓鱼网站的陷阱。

  4、对方如果要求自己填写个人的身份证号、手机号、银行账户等关键信息时,一定要提高警惕。

  (七)代付款

  2014年11月9日15时28分,於某强在“微信”上收到朋友孙某萍信息,孙某萍称先将5000元人民币钱打到於某强的卡上,於某强再将5000元人民币转汇到孙某萍朋友的卡上。---嫌疑人为何要这么做?

诈骗

 

  於某强收到孙某萍发送的转账截图后,来到北京市西城区木樨地的工商银行ATM机上,将5000元人民币汇到孙某萍指定的账号。但是,於某强一直未收到孙某萍转来的钱。经联系孙某萍后,於某强得知其微信号被盗。

  代付款诈骗的防范——眼见不为真

  1、当自称是亲友、同学、老板通过“微信”提出汇款要求时,最好电话核实或见面付款。

  2、不要轻易地接受陌生人加“微信”好友,对于通过“微信”结识的朋友“,要有提防之心。

  3、家庭、学校应当向青少年灌输自我保护与自我防范的知识,教给他们必要的自救技能。

  (八)助学金诈骗

  2015年6月18日15时许,徐州的考生寇某海接到一个电话,对方自称是徐州市财政局的工作人员。对方告知寇某海,按照国家的政策,寇某海可以领取高考助学金。对方让寇某海将银行卡插入ATM机里,按照提示操作。不久,寇某海发现自己的银行卡中少了5000元人民币。

  1、金融部门要在银行门口、ATM机等处张贴宣传单,公布犯罪嫌疑人常用的诈骗手段及作案的流程。

  2、公安机关要督促移动、联通等相关单位,加强短信息群发的管理,及时拦截有害垃圾信息。

  3、高考结束后,相关部门向学生及家长发放”告家长书“,提醒他们在假期中容易遇到的诈骗类型,接到陌生电话或短信,不要轻易相信。

  4、当事人接到不明短信或电话时,要多问几个同学,是否有人领取高考助学金。

  (九)恐吓类诈骗

  2013年6月24日,一男子联系徐州市铜山县的张某,称其快递包裹内藏有毒品,要冻结其银行账户。随后,该男子又称张某可与银行联系升级银行卡,暂不冻结张某的银行帐户。张某与对方提供电话号码0516886***、85607***、85805***联系,按照对方的要求,张某在棠张农业银行自动取款机上,根据对方的电话提示,将17700元人民币打入对方农行账户:6228481916097816660。不久,张某发现自己被骗。

  嫌疑人甚至会制造警车出现的骗局

  恐吓类诈骗的防范

  1、接到此类诈骗短信或电话的当事人应当保持淡定心理,坚信法治社会,公安机关必须依法办案,自己没有藏毒,公安机关其奈我何。

  2、当事人接到不明电话或短信时,要及时告知亲友、同事,听取他们的意见,谨防在封闭的环境中自己的心理被控制而上当受骗----不能一个人扛。

  3、当事人接到此类电话时,一定要通过114查号台查询相关部门的电话号码,然后,将查询的号码重新输入手机中拨打,联系相关部门核实情况。

  4、如果采用简单回拨的方法,拨打的电话仍会转移到犯罪嫌疑人的控制的电话中,难免上当受骗。

  (十)同学照片诈骗

  2015年4月29日晚,西安徐某收到短信:“徐某,丁益钧让我发给你照片,打开后直接下载:www.shunfa***.cm/zp04.apk。”徐某打开链接后,手机自动下载安装一个图片。由于不认识照片中的人,徐某将照片删除。4月30日凌晨0时50分,徐某收到建行短信通知:白金信用卡被扣除3360元人民币,短信显示“网银在线,京东支付。”

  1、手机一旦中毒,应立即将手机还原到出厂设置,及时将与手机绑定的支付宝、银行卡进行安全处理,防止银行卡内的资金被盗。

  2、为了降低损失,手机绑定的银行卡内不要存入大量的钱款。

  3、在手机上安装360杀毒软件,养成定期更新,定期杀毒的习惯。

  (十一)冒充国际刑警诈骗——骗子喜欢装

  2017年11月13日,小王接到自称中国驻多伦多总领馆的语音电话,告诉她有1个紧急邮件在总领馆。小王将电话转为人工服务后,自称总领馆工作人员要求小王自报姓名,态度得很专业,官方,令小王对这个电话的信任度有所增加。使馆人员告诉小王,邮件发自国际刑警,并代小王拆看过。使馆人员称,他人使用了小王名下的银行卡,可能涉及个人信息泄漏问题,让小王向当地警方查询。在查询过程中,小王听到电话里不断传来警匪片里常见的各种警察用语、警用电台传呼等背景声,令人感觉对方真是1名警察,而且在1个繁忙的警局内工作。

  警察声称小王,牵扯到一宗特大贩毒洗黑钱案件。虽然小王一再声明对洗钱贩毒大案一无所知,警官声称涉案金额太大,小王不能向任何人说起此事,否则妨碍调查责任很大,如果小王不配合调查,就要冻结他的账户,会被立即带回国,不能在加拿大读书。在对方的恐吓,小王用现金买了新的手机和新的电话卡,找1个无法被国际刑警追踪到的住处。当小王去到密西沙加市的一家酒店内落脚后,警官还向她保证,会让同事们通知小王的父母,请他们不用担心。此时,小王的父母收到小王被绑架的电话,绑匪要求小王父母交出30万加元的赎金。

  (十二)验证码诈骗

  2014年2月17日16时,何惠芳向公安机关报案:接到财政局工作人员电话,称她之前购买的汽车,可以得到3000元人民币的购车补贴款,对方让其提供银行卡号。何惠芳将一张建设银行帐号告知对方,对方称她会收到一条公司的短信验证码,让何惠芳将收到的短信验证码提供给他。不久,何惠芳发现提供给对方的银行帐号被消费12次,损失45800元人民币。经网上查询,2014年2月以来,厦门市发生购车补贴诈骗30余起,涉案金额达20多万元人民币。

  经走访被害人,侦查人员发现淘宝网发送的验证码实为注册支付宝快捷支付的验证码。据此,侦查人员推断嫌疑人是将被害人的银行卡设置为支付宝快捷支付后在网上消费。侦查人员在淘宝网上做了大量试验,研究注册快捷支付的步骤与条件,发现需要用被害人的信息实名注册支付宝账户。由于此前嫌疑人购买的车主信息中就含有被害人的姓名、身份证号、手机号码等信息,要完成注册轻而易举。当嫌疑人将购买的被害人信息在淘宝网上注册,输入骗取的被害人银行卡号码时,淘宝网系统就会给被害人发送注册快捷支付的验证码,嫌疑人将从被害人手中骗来验证码输入后,即可成功地注册快捷支付方式。此后,嫌疑人在淘宝网上消费,就无需银行卡密码,只需输入支付宝账户的密码即可,嫌疑人便能使用被害人的银行卡在淘宝网上自由地消费。

  (十三)发表论文被骗

  陈同学在武汉某高校攻读工科博士学位,在网上寻找期刊投稿时,看到一个弹窗广告。陈同学联系对方后。对方告诉陈同学,文章审核通过后,3个月内可发表,需支付费用2.5万元。随后,对方还发来一个QQ号,添加好友后。陈同学按照庄编辑的要求,填写了相关信息,连同两篇准备发表的论文,发给了庄编辑。2天后,庄编辑联系陈同学,称论文已经审核通过,需支付1.25万元定金。陈同学通过支付宝将钱转到庄编辑的账户。一个星期后,庄发来了一封论文正式录用通知书,陈同学需在文章发表前支付剩余的1.25万元。为了尽快发表论文,陈同学赶紧将剩余的1.25万元转给庄编辑。两天后,陈同学发现自己被对方拉黑。

  据法制晚报报道,国家核心期刊《求索》编辑室主任和编辑卖版面,并将收来的钱多数纳入私囊,金额总计近200万元。

  湖南省安化县法院以受贿罪分别判处涉案两人缓刑,并处罚金50万元。另据了解,《求索》主编因利用期刊大肆收取作者财物也被逮捕。

  四、犯罪嫌疑人的诈骗套路

  (一)家事国事天下事,骗子都关心

诈骗

  由于东莞扫黄力度空前,一些嫖客、小姐纷纷被抓,犯罪嫌疑人借机发送诈骗短信:“爸,我在东莞被抓了,速汇5000元人民币到X警官工行卡XXXX,别打电话了,出来再说,快!”“张哥,我在东莞找小姐被抓,速汇5000元人民币到王警官的帐户上,勿告诉你弟妹。出来重谢。”近期,不少民众接到此类的诈骗短信。

  防范对策

  1、相关部门应当充分利用网络媒体向社会公众披露利用“东莞热”的诈骗行为。

  2、民众应当加强自身的道德修养,自觉抵御黄色网站的诱惑,增强道德的自律性。

  3、一旦接到有亲友在东莞嫖娼被抓,需要汇钱等内容的短信或QQ留言,及时电话确认。

  4、金融部门要安排人员加强对营业场所的巡视,一旦发现神色焦虑要求转账的客户,无论数目多少,工作人员都要进行反诈骗宣传,必要时可报警求助。

  2015年7月14日晚,南京市民张某在家中上网,浏览一些黄色网站,其中,一个网站上“优衣库试衣间不雅视频下载”的信息深深地吸引着张某,张某点开了该网站的链接,观看一些不雅图片。次日,张某发现手机上有银行转账短信,近万元存款被转走。张某立即联系百度安全中心,根据张某反映的线索,百度杀毒专家认定该网站是一个内含木马视频的钓鱼网站,在张某输入自己的相关账号后,钓鱼网站的木马病毒侵入张某电脑,窃取其网银账号及密码,然后窃取张某银行卡中的存款。

  1、在电脑或手机上及时下载安装升级正规的杀毒软件,阻止各类木马病毒等恶意程序入侵电脑或手机的操作系统,养成每天清理电脑、手机病毒的习惯。

  2、不要轻易点击社交平台上的不明链接或诱惑性文件,观看视频或浏览新闻要上正规网站,避免个人信息被钓鱼网站窃取。

  3、民众不仅要在电脑或手机上安装杀毒软件,而且要在心理上筑牢“防火墙”。

  (二)利用人们攀附领导的心理

  1、我是领导

  2014年3月26日14时46分,南京浦口区的王某接到一男子电话,该男子自称是王某所在环卫所的李所长,让其第二天早上到办公室。因王某刚参加工作,对单位的领导还不是太熟悉,就信以为真。27日早上8点29分,对方再次打电话,以要送两位领导红包为由,向被害人借钱,要求王某向指定的帐号汇款4000元。王某汇款后,联系所长才发觉被骗。

  1、在接到领导电话时,要保持相应的淡定心理。当领导提出汇款时,不妨以身边无钱为由推托,或者以见面交领导。

  2、在不能确定领导身份时,不妨故意错报领导的姓名,或回拨真正领导的电话求证。

  3、领导是不差钱的,遇到假借领导的名义电话借钱,一定要小心谨慎,防止被骗。

  4、从现已发生的案件看,被害人主要是在政府部门工作的年轻人,年轻人不能将自己看成是领导的家臣,否则,极易被犯罪嫌疑人利用。

  5、只要堂堂正正做人,丢掉媚骨。

  (三)利用感情

  学生白某在网上看到一则“免费领养萨摩耶”帖子,电话咨询。对方称家里萨摩耶生了5条小狗,需爱心人士带走,声称“只要对小萨摩真心就送,以免流落街头”,双方一度聊到“狗肉节”,那些吃狗党的惨绝人寰,激发了白某的爱心。白某将联系方式发给对方。一家物流公司联系白某称需要收取托运费430元,白某将款打入对方银行账户,对方又要500便于管理的“零头费”。随后,“宠物注册费”,“押金费”又陆续骗走1400元,当对方再次要求打2000元“过渡费”时,白某才意识到自己别骗。

  对于网上发布的“免费领养宠物”的信息要再三仔细核对。如果需要支付物流费或其他费用,尽量选择货到付款,切勿轻易将钱打到对方账户。同时,最好选择同城交易,当面领养,谨慎对待异地领养,或选择自己熟悉的物流,若有不符合常规的要求,切勿相信。

  2014年9月13日,罗萍通过QQ聊天结识自称亨利·路易斯的美国男子。亨利·路易斯以谈恋爱为名,骗取罗萍94万元人民币。案发后,公安部五局副局长陈小坤在北京召开案件专题研究会,武汉市市委常委,市局局长喻春祥,副局长熊波高度重视。经询问,专案组掌握了涉案电话号码和汇款情况,查明涉案一级账户10个,二级账户6个,涉案电话号码5个。专案组决定以16个涉案账户为重点,追踪资金流。专案组立即赶赴银联公司,调阅涉案账户的交易信息,发现有3张涉案银行卡从2014年12月15日至2015年1月13日在北京、锦州两地的银行大量取现以及在超市、餐饮、4S店等处的消费情况。

  电信诈骗离不开电信流,专案组围绕嫌疑人使用的联系方式展开侦查:一是,组织人员对涉案QQ号,电话号码等数据信息细致排查,查明涉案QQ号IP落地于非洲尼日利亚,涉案电话落地于北京、锦州。二是,派员赴北京,锦州追查涉案资金取现,消费情况,调取35段嫌疑人在北京,锦州取款的视频资料。

  (四)点对点诈骗--此种诈骗需要下功夫

  4月25日,邓女士收到公司董事长章某微信添加要求。4月28日早上9点17分,章总将她拉进微信群,群里一共9人,大多是公司的领导和合作伙伴,聊的话题也都跟公司发展、生意有关,还晒出生意伙伴为邓女士公司支付合作费用43万元的流水记录截屏图。不久,章某联系邓女士,让她向此前支付费用的生意伙伴在深圳农业银行开设的一个账户转账45万元,邓女士照做了。随后,章总再次联系邓女士,称已经跟此前的生意伙伴谈好,再向对方账户转账48万元,并称办好后流水给我。然而,待两笔共计91万元款项汇出后,邓女士发现自己被拉黑了。

  微信点对点诈骗三步曲

  “一,犯罪嫌疑人通过各种渠道,搜集沿海城市的公司信息,找到公司法人姓名。再登录公司的网站上,通过公司的邮件系统,以公司老板的名义索取公司通讯录,行内称之”取料“。

  二是,在获取部分公司的内部通讯信息后,犯罪嫌疑人会对数据信息深加工,比如,通过手机号找出这些人的微信号,锁定公司财务等特殊人员,再通过境外注册的微信号仿造企业负责人微信号等,这一过程也被称为”洗料“。

  三,一些伪基站发送的非法链接中,有部分并不以直接骗取钱财为目的,一旦点击后,被害人手机就会中木马病毒,相关信息就会被犯罪嫌疑人获取。而这些获取的信息中,则与其他非法获取的信息一起,形成了黑色的”大数据“,为接下来精准诈骗提供了极大的便利。

  天仙局

  2015年10月,溧阳市经贸局的工作人员通知史某:印尼金光集团有意与其公司合作。一周后,一个境外电话+85297157358联系史某,对方自称是金光集团的何经理,准备到史某公司考察。2015年11月6日,何经理来到史某公司。2015年11月26日,何经理联系史某:印尼金光集团的黄主席邀请史某前往泰国商谈业务。12月1日,史某与助理飞往泰国。12月2日上午,何经理将史某带到黄主席办公室。黄主席的办公室还有金光集团的黄耀渝董事,澳门葡京赌场的李伟雄。对方与史某简单地商谈业务后,就提及赌博的事情。在玩”梭哈“过程中,史某输掉160万美元。史某被迫向李伟雄指定的银行卡汇入600万元人民币,才得以脱身回国。

  (五)犯罪嫌疑人玩的是巧合

  “款还没汇?以前银行卡消磁不能用了,重新发个农行账号给你。”2017年2月7日下午,温岭市泽国镇的翁先生收到这样1条短信时,恰好就在农行营业所,准备给朋友汇款。几乎是毫无防备,翁先生中招了,向对方账户汇去27950元。汇款后,翁先生才发现收款人不是朋友的名字,立即向公安机关报警。接到报警后,派出所马上与农行沟通,暂时冻结犯罪嫌疑人的账号。

  2011年12月2日9时,陕西某石油公司总经理吴某瑜收到1条短信:“请汇农业银行622848347107940****,户名陈杰,办好后发个信息给我。”当时,吴某瑜正准备给朋友汇款300万元人民币,公司正在开会,未经核实,便将短信转给公司会计林春珠。当日12时,林春珠在招商银行柜台将300万元人民币2次转入农业银行622848347107940****账户内。汇款后,经吴某瑜与朋友核实后发现被骗。

  (六)犯罪嫌疑人玩是技术

  小汪准备卖掉苹果7手机,再买1部苹果8手机。小汪将苹果7手机放到网上交易平台,很快,1名姓陆的男子联系小汪。陆某称想了解小汪苹果7手机的性能,俩人约定在南京市玄武区某地铁口见面。见面后,陆某将小汪的手机检查一番后,双方谈妥价格,以3100元人民币成交。陆某称现金不够,可以通过支付宝转账交易,小汪向陆某提供了自己的银行账户。陆某操作完毕,向小汪展示了转账成功的页面。小汪以为已经转账成功,放心地将手机交给陆某。事后,小汪查询银行卡账户,发现陆某的汇款并没有到帐,再次联系陆某,陆某的电话已无法接通。经侦查,民警很快将陆某抓获。经审讯,陆某交代转帐时,自己故意输错1位银行卡号,这样仍然能显示“申请已提交,等待银行处理”的信息,让小汪误以为转账成功。其实,银行系统因为陆某提供的银行卡号和姓名不匹配,会将陆某的转账钱款退回到陆某的支付宝账号。

  2017年4月28日16时,周先生接到朋友电话称其手机无法接通。周先生觉得可能是手机卡出了问题,立即到电信营业厅咨询。经查询,工作人员发现周先生的手机卡已被他人申请补办。为了避免更大损失,周先生立即将手机卡补办回来,当新卡装入手机后,周先生收到银行客服发送的短信,提示周先生申请了2笔总计8万元人民币的贷款,周先生赶紧报警求助。经调查,民警发现周先生银行卡内8万元人民币已被人转走。犯罪嫌疑人利用伪造的身份证补办周先生的手机卡,身份证上除了照片不同外,其他信息都是周先生的。

  诈骗原理:

  犯罪嫌疑人使用伪造的被害人身份证,重新补办与被害人同号码的手机卡,致使被害人手机无法通话。或者,故意谩骂被害人,迫使被害人短暂关机。然后,犯罪嫌疑人利用补办的被害人手机卡,拦截银行系统发送的验证码,修改与被害人手机号绑定的银行卡帐号密码,进而转移被害人银行卡内的存款。

  彭某玉向溧阳市公安局报警:2016年12月11日18时38分,接到1个陌生电话,称她儿子邵某河被邵某河手机一直无法接通。接警后绑架,要彭某玉准备10万元人民币的赎金,否则撕票,,溧阳市局立即启动绑架案件应急预案,成立专案组展开工作:第一组成员安抚邵某河父母的情绪,指导其通过电话和犯罪嫌疑人周旋,力争通过通话套出有效线索。第二组成员在案发地附近开展调查走访,排摸线索。第三组成员调取案发地附近监控、被害人话单、平台信息等,从中分析研判被绑架人活动轨迹。经对被害人最后消失地点附近旅馆清查,民警在一旅社找到邵某河。后查明,犯罪嫌疑人冒充司法机关工作人员,谎称邵某河的银行卡涉嫌犯罪,要求邵某河配合工作。在骗取邵某河的信任后,犯罪嫌疑人了解被害人家中是否有钱、父母相关情况,以被害人手机被监听为由,要求被害人关闭手机,重新购买手机卡与其单线联系。要求邵某河立即入住小旅馆,入住时不能使用自己的身份证登记,没有指令不得外出。犯罪嫌疑人要求被害人电话录音,录音内容为“我现在没事,要求父母配合”。

  (七)制造耳听眼见的幻境

  1、耳听为虚

  睿睿妈正在公司上班,接到1个陌生来电。电话中,1名男子恶狠狠地说:“叫妈妈!”接着便传来1个小孩子的哭腔:“妈妈!救我!”睿睿妈心里一紧,下意识地叫了声“睿睿!”,男子称:“你们家的睿睿在我手上,我只求财,识趣的赶紧给我汇1万元人民币,不许报警,否则你将收到睿睿的手脚!”挂断电话,并发来1个账户,要求睿睿妈在20分钟内汇款,钱到放人,否则,等着后悔吧。

  2、眼见不为实

  2012年8月9日10时,王运利(女,徐州新沂人)正在上网,接到在美国留学的女儿葛妍(美国亚利桑那州立大学的留学生)发来的QQ信息。女儿称需要学费,生活费22.66万元人民币。虽然爱女心切,由于平时从公安机关的宣传中知道有骗子利用网络诈骗,王运利在网络上对女儿进行试探,在试探到“你表哥叫什么”的时候,女儿发来视频请求。经过视频验证,王运来确信是女儿在网上。随后,王运来按照女儿的要求汇款。当日14时许,王运来再次接到女儿发来的QQ信息:要借钱给学姐交学费。此时,王运利才发现自己被骗。

  此类犯罪一般由犯罪团伙实施,老板负责提供笔记本电脑,银行卡,木马病毒,作案场所等物质条件,诈骗行为由团伙所有成员参与完成。该犯罪团伙专门针对在美国,加拿大等地的中国留学生诈骗,他们事先将上网的IP地址伪装成美国的IP地址,然后,通过电脑上的微信搜索在美国的华人,向对方发送微信,谎称自己是华人留学生,刚到美国,想结交当地的留学生为朋友。嫌疑人在微信中放入木马链接,称是自己的个人空间,欢迎观看。一旦对方点击此木马链接,木马会提示对方需要填写自己的QQ账号,密码才能登陆。当被害人按提示登陆后,木马会自动将此QQ账号,密码保存到电脑的后台,此QQ号即被盗。嫌疑人盗取QQ以后,先登陆查看QQ主人的资料,空间,好友分组,邮箱,备注等信息。随后,嫌疑人加被盗QQ号为好友,通过与被盗QQ主人的聊天,获取被盗QQ主人的资料,如,QQ主人的个人情况,留学情况,是否自费,视频等。在与QQ主人的聊天过程中,伺机用软件截取对方的视频,用于后续诈骗活动。

  (作者系湘潭大学南京财经大学客座教授硕士生导师,《东方法眼》总编辑,《江苏警方》特邀编辑,南京李博士刑辩团队负责人,办公地址:南京市山西路金山大厦8号B座27楼,电话:13505197099)


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