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非法提供信用卡信息给他人使用并赚取“租借费” (2018)粤52刑终174号刑事裁定书

2018年09月12日19:57 东方法眼
   
 

核心提示:广东省揭阳市中级人民法院刑事裁定书 (2018)粤52刑终174号 原公诉机关揭西县人民检察院。 上诉人(原审被告人)蔡志伟,男,1984年

  广东省揭阳市中级人民法院刑事裁定书

  (2018)粤52刑终174号

  原公诉机关揭西县人民检察院。

  上诉人(原审被告人)蔡志伟,男,1984年8月14日出生,汉族,广东省普宁市人,初中文化,务工,住普宁市。因本案于2017年5月17日被羁押,次日被刑事拘留,同年6月23日被逮捕,同年9月30日变更为取保候审,2018年4月23日再次被逮捕。

  指定辩护人林洁、钟小佳,广东圣桥律师事务所律师

  原审被告人林韩城,男,1995年5月11日出生,汉族,广东省揭西县人,初中文化,务工,住揭西县。因本案于2017年5月17日被羁押,次日被刑事拘留,同年6月23日被逮捕,同年10月31日变更为取保候审。

  揭西县人民法院审理揭西县人民检察院指控原审被告人蔡志伟、林韩城犯非法提供信用卡信息罪一案,于2018年4月20日作出(2018)粤5222刑初46号刑事判决。宣判后,原审被告人蔡志伟不服,提出上诉。本院受理后,依法组成合议庭,通过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人的意见,认为本案事实清楚,决定不开庭审理。现已审理终结。

  原审判决认定:2017年3月份,被告人蔡志伟得知被告人林韩城急需用钱,便告知林韩城可以提供银行卡给他人使用并赚取“租借费”。之后,林韩城将其名下的4张银行卡(农业银行卡卡号:62×××76;民生银行卡卡号:62×××96;广发银行卡卡号:62×××96;工商银行卡卡号:62×××13)连同银行卡的预留密码、手机号码、身份证信息交给蔡志伟,并收取“租借费”人民币(下同)3000元。尔后,蔡志伟又将上述银行卡及预留信息提供给“喇叭弟”(姓名不详,另案处理)介绍的人,并收取“租借费”3500元。后来,林韩城名下的农业银行卡(卡号:62×××76)被他人用于网络诈骗活动,该银行卡已接收被害人林某1被骗款项12800元。

  2017年5月17日,被告人林韩城主动到揭西县公安局钱坑派出所投案,并如实供述其犯罪事实,后退清违法所得3000元。同日,林韩城先通过“微信”联系蔡志伟,后通过“微信”发送位置的功能获得蔡志伟的所在地点,并带领办案民警到上述地点抓获蔡志伟。

  上述事实,有经原审庭审质证、认证的下列证据予以证明:

  1.被告人蔡志伟、林韩城的户籍证明。证实:蔡志伟、林韩城的户籍情况。

  2.揭西县公安局刑事侦查大队出具的抓获经过及情况说明。证实:2017年5月17日,林韩城主动到揭西县公安局钱坑派出所投案。同日,林韩城先通过“微信”联系蔡志伟,后通过“微信”发送位置的功能获得蔡志伟的所在地点,并带领办案民警到上述地点抓获蔡志伟。

  3.揭西县公安局出具的扣押决定书、扣押笔录、扣押物品清单。证实:2017年5月17日,办案民警从蔡志伟身上扣押到其名下的银行卡7张。

  4.揭西县公安局的调取证据通知书及有关银行出具的开户信息。证实:涉案的农业银行卡(卡号:62×××76)、民生银行卡(卡号:62×××96)、广发银行卡(卡号:62×××96)、工商银行卡(卡号:62×××13)的开户人为林韩城,预留手机号码为156××××1003。

  5.揭西县公安局的协助冻结财产通知书。证实:2017年5月17日,办案民警将林韩城名下的农业银行卡(卡号:62×××76)内的资金211158.30元予以冻结。

  6.转账截图及银行流水明细。证实:2017年5月15日,林某2将林某1的货款12800元转账到林韩城名下的农业银行卡(卡号:62×××76)。

  7.揭西县公安局棉湖派出所制作的现场勘验笔录。证实:林某1被诈骗的现场位于揭西县棉湖镇湖东村五十米大道中段。

  8.证人林某1、林某2、彭某、鄢某的证言。证实:2017年5月份,林某1在购买铜料时被他人骗取货款13300元,其中12800元由林某2转账到林韩城名下的农业银行卡(卡号:62×××76)。

  9.被告人蔡志伟的供述及辨认笔录。蔡供述:2015年11月份的一天,他因资金紧张,便在“喇叭弟”的介绍下将名下的3张银行卡租借给“喇叭弟”的朋友用于公司走流水,预留的密码、手机号码、身份信息也一并提供给对方,并收取了“租借费”3000元。2016年3月份的一天,因得知林韩城急需用钱,他便将出租银行卡赚钱的门路告知林韩城,并告诉林韩城也将自己名下的4张银行卡以3000元的价格租出去,租期为3个月。之后,他通过“喇叭弟”联系租卡的人,并带林韩城到附近的农业银行、工商银行、民生银行、广发银行办理了4张银行卡,同时开通了网银功能,并使用新开户的手机号码作为预留号码。办理后,林韩城将上述4张银行卡及预留的密码、手机号码、身份信息交给他,再由他交给租卡的人,他收取“租借费”3500元后就将其中的3000元交给林韩城。蔡志伟并对林韩城辨认无误。

  10.被告人林韩城的供述及辨认笔录。林供述:2017年3月份上旬的一天,因家里建房急需用钱,他便向工厂老板借款,但被老板拒绝了。老板的朋友蔡志伟得知此事后称可以介绍生意让他赚钱,叫他去办理4张银行卡租借给其使用,租期3个月,“租借费”3000元。两天后,蔡志伟带他到手机店实名办理了1张手机卡,再带他到广发银行、民生银行各办理了1张银行卡,还带他到工商银行、农业银行更改2张原有银行卡的预留手机号码。办妥后,他便将上述4张银行卡及银行卡U盾、预留密码、预留手机卡、预留身份信息等交给蔡志伟,并向蔡志伟收取“租借费”3000元。蔡志伟一开始称银行卡是由其本人使用的,用于给一些公司的老板转账发工资或做生意,称不仅可以让他赚取“租借费”,银行卡还能产生大量的流水记录可方便他以后办理信用卡,缺钱了就直接刷信用卡消费,不用找人借钱。此后,因蔡志伟不断叫他找些朋友来办理银行卡出租,并承诺给他佣金,他开始怀疑蔡志伟系使用银行卡去做违法的事情,便拒绝蔡志伟,但因租期未到,他就没有向蔡志伟要回已租借的银行卡。后来,他因得知民警上门传唤他去接受调查,便到钱坑派出所投案,办案民警让他配合抓捕蔡志伟,他便通过“微信”联系蔡志伟,通过“微信”发送位置的功能获得蔡志伟所在地点,并带领办案民警到上述地点将蔡志伟抓获。林韩城并对蔡志伟辨认无误。

  原判认为,被告人蔡志伟非法提供他人的信用卡信息,其行为已构成非法提供信用卡信息罪。被告人林韩城明知蔡志伟非法提供他人的信用卡信息,仍提供直接帮助,应以非法提供信用卡信息罪的共犯论处。蔡志伟在共同犯罪中起主要作用,系主犯,应按照其所参与的全部犯罪予以处罚;林韩城在共同犯罪中仅起辅助作用,系从犯,应按照犯罪情节予以从轻处罚。林韩城案发后主动到公安机关投案,并如实供述指控的犯罪事实,其行为属自首,依法予以从轻处罚;林韩城归案后还协助公安机关抓获同案人,其行为属立功,依法予以从轻处罚;林韩城积极退清违法所得,在庭审过程中自愿认罪,酌情予以从轻处罚。蔡志伟归案后如实供述指控的犯罪事实,在庭审过程中自愿认罪,依法予以从轻处罚。综合考虑林韩城的犯罪事实、犯罪情节、认罪态度及社会危害性,可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款,第二十五条第一款,第二十六条第一、四款,第二十七条,第六十七条第一、三款,第六十八条,第七十二条第一、三款,第七十三条第二、三款,《全国人民代表大会常务委员会关于<中华人民共和国刑法>有关信用卡规定的解释》,《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定,作出如下判决:

  一、被告人蔡志伟犯非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币三万元。

  二、被告人林韩城犯非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑八个月,缓刑一年,并处罚金人民币一万元。

  三、被告人林韩城所退违法所得人民币3000元,予以没收,由侦查机关上缴国库。

  四、涉案农业银行卡(卡号62×××76)内的赃款人民币12800元,由侦查机关返还给林某1。

  上诉人蔡志伟上诉称:其没有让林韩城再找他人提供银行卡,也没有参与诈骗活动,且涉案诈骗款已被追回;其系初犯,因不懂法才导致犯罪,现家庭有困难,需要其回去照顾,请求对其从轻改判。其辩护人提出:蔡志伟身上被扣押的7张银行卡不能认定为涉案银行卡,蔡志伟也没有再次要求林韩城提供银行卡;蔡志伟能如实供述,犯罪情节较轻,又系初犯、偶犯,且涉案赃款已被追回,未造成他人实际损失。综上,请求对蔡志伟予以改判并适用缓刑。

  经审理查明,原判认定上诉人蔡志伟、原审被告人林韩城犯非法提供信用卡信息罪的事实清楚,证据确实、充分,并经法庭示证、质证,合法、有效,本院依法予以确认。

  对于上诉人蔡志伟的上诉意见、辩护人的辩护意见,本院综合评判如下:

  1.上诉人蔡志伟及其辩护人提出蔡志伟没有再让林韩城去找人提供银行卡;其辩护人提出不能认定从蔡志伟处扣押的7张银行卡属于涉案银行卡。经查,林韩城虽曾供述过蔡志伟叫他找些朋友来办理银行卡出租,但原判对该事实并未作出认定;公安机关抓获蔡志伟时,其身上虽扣押到7张银行卡,但原判也未认定上述银行卡用于违法犯罪活动。故该上诉及辩护意见的理由不成立,不予采纳。

  2.上诉人蔡志伟及其辩护人提出蔡志伟具有如实供述、初犯等量刑情节,请求对其从轻改判并适用缓刑。经查,原判已认定蔡志伟具有如实供述、当庭认罪等从轻处罚情节,并综合考虑其犯罪事实、犯罪性质、社会危害性,依法予以量刑,量刑亦无不当。故蔡志伟及其辩护人请求二审改判的理由不成立,不予采纳。

  本院认为,上诉人蔡志伟无视国家法律,非法提供他人的信用卡信息资料,其行为已构成非法提供信用卡信息罪。原审被告人林韩城明知蔡志伟非法提供他人的信用卡信息资料,仍提供直接帮助,是共犯,其行为也构成非法提供信用卡信息罪。蔡志伟在共同犯罪中起主要作用,是主犯,应当按照其所参与的全部犯罪处罚。鉴于蔡志伟归案后如实供述犯罪事实,依法予以从轻处罚。原审被告人林韩城在共同犯罪中起辅助作用,是从犯,依法应予从轻处罚。鉴于林韩城在案发后能自动投案并如实供述犯罪事实,是自首,又能协助公安机关抓获同案人,有立功表现,且积极退清违法所得,有悔罪表现,依法予以从轻处罚。原审判决认定事实清楚,适用法律正确,定罪准确,量刑适当,审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第(一)项之规定,裁定如下:

  驳回上诉,维持原判。

  本裁定为终审裁定。

  审 判 长  许业华

  审 判 员  林玉珍

  代理审判员  姚明旺

  二〇一八年七月二十日

  书 记 员  吴桂珊


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